تُميّز الأنظمة الاستثمارية بين فئات المستثمرين بحسب الخبرة والقدرة المالية، ومن أبرز هذه الفئات المستثمر المؤهل.
في صفقة المالية، يتيح تصنيف المستثمر المؤهل مرونة أعلى وحدود استثمار أوسع، مع الالتزام الكامل بالمتطلبات التنظيمية.
من هو المستثمر المؤهل؟
المستثمر المؤهل هو مستثمر تنطبق عليه معايير محددة وفق الأنظمة المعتمدة، بما يدل على امتلاكه:
قدرة مالية أعلى
أو خبرة ومعرفة استثمارية كافية
أو وضع مهني أو مؤسسي يتيح له تحمّل مخاطر أعلى
ويتم تصنيفه بناءً على متطلبات تنظيمية وفق اشتراطات هيئة السوق المالية وليس اختيارًا شخصيًا.
شروط التأهل كمستثمر مؤهل
لكي تصبح مستثمرًا مؤهلًا، يجب تحقيق (أحد) الشروط التالية:
النشاط الاستثماري في أسواق الأوراق المالية
أن تكون لديك صفقات في أسواق الأوراق المالية:
لا يقل مجموعها عن 40 مليون ريال سعودي، أو
ألا تقل عن 10 صفقات في كل ربع سنة خلال آخر 12 شهرًا.
الملاءة المالية
امتلاك صافي أصول لا تقل قيمتها عن 5 ملايين ريال سعودي.
الخبرة المهنية
العمل أو سبق لك العمل لمدة 3 سنوات على الأقل في القطاع المالي، تحديدًا في الاستثمار في الأوراق المالية.
الشهادات المهنية المتخصصة
امتلاك شهادة مهنية متخصصة في مجال أعمال الأوراق المالية، ومعتمدة من جهة معترف بها دوليًا.
شهادة هيئة السوق المالية
الحصول على الشهادة العامة للتعامل مع الأوراق المالية المعتمدة من هيئة السوق المالية.
ما الفرق بين المستثمر المؤهل وغير المؤهل؟
المستثمر غير المؤهل
يخضع لحدود استثمار سنوية
سقف الاستثمار في الصفقة الواحدة محدود
مناسب للمستثمرين الأفراد الباحثين عن بداية تدريجية
راجع: حدود مبالغ الاستثمار
المستثمر المؤهل
لا يخضع للحد السنوي للاستثمار
مرونة أعلى في:
حجم الاستثمار
عدد الصفقات
مناسب للمستثمرين ذوي الخبرة أو الملاءة المالية الأعلى
ما الذي يتيحه لك تصنيف مستثمر مؤهل؟
عند تصنيفك كمستثمر مؤهل، يمكنك:
الاستثمار بمبالغ أعلى
تنويع محفظتك بشكل أوسع
الدخول في صفقات بحجم أكبر
إدارة استثماراتك دون التقيد بحدود المستثمر الفرد
هل تختلف الصفقات أو العوائد للمستثمر المؤهل؟
لا.
نفس الصفقات متاحة لجميع المستثمرين
نفس العوائد ونفس الرسوم
الاختلاف فقط في الحدود النظامية للاستثمار
كيف تصبح مستثمرًا مؤهلًا في صفقة المالية؟
هل الترقية إلزامية؟
لا.
الترقية إلى مستثمر مؤهل اختيارية بالكامل
يمكنك الاستثمار كمستثمر غير مؤهل دون أي مشكلة
القرار يعتمد على:
حجم استثماراتك
خبرتك
وأهدافك المالية
ملاحظات مهمة
التصنيف يخضع للأنظمة والتعليمات المعمول بها
قد يُطلب تحديث بيانات أو مستندات عند الحاجة
صفقة المالية تلتزم بتطبيق التصنيفات حمايةً للمستثمرين
خلاصة
المستثمر المؤهل يتمتع بمرونة وحدود استثمار أوسع
لا اختلاف في الصفقات أو العوائد
الترقية اختيارية وتخضع لمتطلبات تنظيمية
مناسبة للمستثمرين ذوي الخبرة أو الاستثمار الكبير